摘要：從監理角度出發，以風險管理理論為基礎，結合建設項目監理過程的特點，對建設監理的風險管理方法與應用進行了深入的研究。以風險管理工作程序為主線，針對監理的特點系統探討了監理風險識別、風險評價、風險管理措施的方法。
　　關鍵詞：建設項目，監理，風險管理
　　縱觀國內外關于風險管理的研究，從理論上可謂百家爭鳴。但在項目風險管理理論如何應用到工程項目管理實踐上這個環節上，國內有關著述甚少，關于監理風險管理研究的更少。目前，在我國很多大型土木工程都要進行風險管理，但是大部分都是請外國專家或者直接照搬國外風險管理方法。如今，工程風險管理研究已經成為風險管理研究領域中重要課題。在不斷翻譯引進的同時，我國有關風險研究及應用也不斷涌現，但是對監理的風險管理研究很少，研究的也只是監理在監理過程中出現的一些問題的處理，并沒有系統的深入的研究。
　　一、監理風險來源
　　監理公司的風險來自三大塊：一是工程出現缺陷或工期拖延；二是項目實施過程中現場管理混亂，監管工作不到位，導致安全事故發生，造成生命財產損失；三是監理酬金因種種原因無法按合同收取。監理風險來源主要來自以下幾個方面：
　　勘察單位：勘察單位是勘察成果質量的責任主體，如果勘察成果與現場施工之間存在較大差異，造成開挖后地質、土性變化超過設計所允許的范圍，不得不變更設計，這不但拖延了工期，而且引起施工方索賠，這無形中增加監理工作的壓力。
　　設計單位：雖然設計單位是工程建設項目設計質量的責任主體，但若由于設計原因造成工程頻繁產生設計變更，引起施工方大量索賠，這不但會增加監理工作量，而且還會承擔監理工程師監控不力的責任。如果監理工程師有豐富的經驗和知識，在圖紙會審時對設計存在的問題及時發現，并尋求解決方案，不但可以規避風險，而且大大提升了自身的價值。
　　施工單位：施工方（包括材料設備供應商）引起的風險主要體現在：（1）對監理工作有抵觸心里，認為監理是業主派來專門對付他們的，所以并不愿意接受監管，要么通過各種渠道爭取監理人員網開一面，對其違約行為視而不見；要么對監理工作百般阻撓，甚至打擊報復。（2）施工方素質低下，技術和管理力量不勝任工程，由于種種原因又不能輕易解除施工合同。監理人員的監管工作稍有不慎，就會出現質量、安全問題。（3）工程資金不到位，施工方墊資施工。由于工程資金不到位，施工方資金壓力大，對管理和施工設施的投入相應不足，工程質量、安全隱患嚴重。
　　業主單位：業主引起的風險主要體現在：（1）對國家推行的監理制認識不足，認為請監理是“花錢找麻煩”，只要求監理人員承擔責任，而不授予相應的權利，有的甚至對監理工作橫加干涉，而一旦工程出現問題，則往往歸咎于監理人員失職。（2）業主行為不規范，有的工程報建手續未審批，即強行開工；有些業主不遵循工程建設的客觀規律，隨意變更工程范圍，降低工程標準，或要求超常加快施工進度，。這很可能導致投資難以控制和安全、質量難以保證，由此造成監理工程師的責任風險。
　　監理單位：一些監理公司為獲得監理業務，在洽商監理合同時處處遷就業主的無理要求，使得合同條款有許多不利于自己的地方，責任遠遠大于權利和利益。在項目未開工前就將監理工程師置于極不利地位，由此產生的風險可想而知。
　　監理人員：主要表現為：（1）監理工程師不能遵守職業道德，為謀求個人私利而損害他人利益；（2）監理人員的行為責任，如監理工程師越權處理工程事務，在工程監管過程中不認真履行職責，不能及時發現問題，造成不良后果。（3）工程技能風險，監理人員業務素質低，不能勝任監理工作，在監理過程中形同虛設，隨之而來的風險自然難以避免。
　　綜上所述，我們可以知道引起監理風險的根源是參與項目建設相關各方的不規范行為，以及監理單位的管理能力和監理人員的綜合素質。
　　二、監理風險管理
　　2.1風險管理內容
　　風險管理是由風險規劃、識別、估計、評價、應對、監控等環節組成的。項目風險管理的目標是控制和處理項目風險，防止和減少損失，減輕和消除風險的不利影響，以最低成本取得對項目安全保障的滿意結果，保障項目的順利進行。項目風險管理的目標通常分為兩部分:一是損失發生前的目標，二是損失發生后的目標兩者構成了風險管理的系統目標。因而風險管理的基本程序如圖1所示。
　　               
　　                                           圖1：風險管理的基本程序
　　2.2監理風險管理措施
　　風險管理措施有風險回避、風險的減輕與分散、風險自留與利用、風險應急計劃、風險轉移、風險監控等措施，根據不同的風險采取不同的風險措施。本文針對項目實施過程中，包括監理合同在內的建設合同對監理單位產生的風險，
　　2.2.1合同的應用
　　在工程建設項目中，維系發包單位、承包方、監理方及其他項目相關方正常關系的紐帶是合同。在一個建設項目項目中，相關的合同可能有幾十份，甚至上百上千份，形成一個復雜的合同網絡，工程建設過程就是一系列經濟合同的簽訂和履行過程，如何發揮合同的約束和調節作用，應用合同規避風險、規范相關各方的建設行為，這涉及合同管理的問題。合同管理是貫穿工程項目建設全過程的核心和靈魂，加強建設合同管理不僅有利于規范項目各方的市場行為，維護合同各方的合法權益和相關職責，而且可以有效地規避項目的風險。
　　所以在監理工作過程中為防范合同風險，監理過程中必須嚴格履行合同。合同管理不善是對監理責任風險影響最大的風險因素，嚴格合同管理，是防范監理行為風險的基礎。監理工程師必須樹立牢固的合同意識，對于工作中涉及到的所有合同，都必須做到心中有數，對自身的責任和義務要有清醒的認識，既要不折不扣地履行自身的責任和義務，又要注意在自身的職責范圍內開展工作，隨時隨地以合同為處理問題的依據，在業主委托的范圍內，正確地行使監理委托合同中賦予自身的權力，合理地運用自身掌握的專業技能，謹慎、勤勉地為業主提供服務。同時在監理過程中，堅持一切按法規、規范辦事，堅持以施工合同為依據嚴格把關，這是保證項目如約完成，防止責任風險的關鍵。
　　2.2.2監理人力資源風險管理措施
　　通過以上分析我們知道監理主要風險來自人為的因素，主要表現在：監理單位不按照工程項目的特點和監理合同的要求配備監理人員，監理人員的能力和水平不適應監理工作的要求，監理人員缺乏必要的職業道德。為避免承擔監理責任，應從如下幾個方面加強管理：首先根據監理項目的任務范圍、內容、期限、規模、技術復雜程度及工程環境等因素，并考慮監理合同中的要求配備監理人員，配置的人員必須有合理的專業、職稱結構和合適的人員數量；其次，工程監理人員是實踐性很強的職業，要求從事這一行業的人員不僅精通業務，而且要有較寬的知識面，在實際工作中善于協作，責任心強；第三，監理人員在運用其專業知識和技能時，必須十分謹慎、小心，表達自身意見必須明確，處理問題必須客觀、公正。同時，必須廉潔自律、潔身自愛，勇于承擔對社會、對職業的責任；第四、監理人員要樹立法律意識，合理運用法律法規維護自己的合法權利。在監理工作中只有依法監理、注重事實，才能體現客觀、公正、科學，同時才能規避風險。
　　三、監理風險防范措施
　　3.1監理職業責任保險
　　職業責任保險，是指承保各種專業技術人員因工作上的疏忽或過失造成合同對方或他人的人身傷害或財產損失的經濟賠償責任的保險；職業責任保險是以職業責任為保險標的，其保險的標的是無有形的物質載體;監理工程師職業責任保險在國內已有開展的先例，（目前尚處于試辦階段。）但隨著我國建設監理的發展，推行監理工程師的職業責任保險勢在必行。監理工程師的責任是多方面的，但職業責任保險所針對的僅是職業責任。監理工程師的職業責任是非常重大的，所面臨的風險也是顯而易見的。通過市場手段，推行監理工程師職業責任保險來轉移其風險，這在國際上是一種通行的辦法，對于保障業主及監理工程師的切身利益會起到很好的作用。實際操作中應分清職業責任和其它責任，可保責任和不可保責任的區別，參考其它行業責任保險和國際慣例，確定保險險種和費率，把監理工程師責任保險制度不斷完善。逐步推行監理工程師的職業責任保險制度，將有利于我國建設監理事業健康穩定發展。
　　3.2總監理工程師風險防范措施
　　根據總監理工程師負責制的原則，項目總監理工程師是其所在監理單位在工程項目上的代表，行使工程建設監理合同賦予監理單位的權利，并履行合同所規定的義務，全面負責受委托的監理工作。總監理工程師須負責法律、行政法規、部門規章、規范性文件中規定的監理在工程項目管理中應承擔的工作，并承擔違法、違規的風險，作為監理項目的總負責人還要對監理工程和監理員違法、違規承擔領導責任。對總監理工程師除要求具有較高的技術業務水平和較強的組織管理能力外，還應具備協調能力和總結創新能力，并對風險管理有前瞻性，能合理分析和預測風險因素，采取主動控制辦法，正確處理風險事件。
　　3.3風險監控
　　由于在建設項目的實施過程中，監理進行的工作是一動態的過程，所以風險時刻存在，不可能一下子全部把風險識別出來。所以在建設項目監理過程中，還應進行風險監控，它也是風險的管理措施重要方面。在工程項目的實施過程中，風險會不斷發生變化，可能會有新的風險出現，也可能預期的風險會消失。工程項目風險監控主要任務是：隨著工程項目的進展，密切跟蹤已識別的風險，監視殘余風險和識別新的風險；分析工程項目目標的實現程度，以及風險因素的變化和風險應對措施產生的效果；進一步尋找機會，細化風險應對措施，實現消除或減輕風險的目標。
　　四、結束語
　　總的說來，監理單位規避和化解風險要做到以下幾點：承攬業務盡量避免一些質量行為極不規范的業主；在訂立合同時要條文清楚，權利義務明確，違約責任明確，時間界限不能模棱兩可；在現場管理中以法律法規為準則，以工程合同為依據進行監控，在監理過程中要仔細、清晰、有條理、有計劃、有措施、有重點，并多以數據說話，多以文字記錄和往來。總之，建設工程風險是客觀存在的，作為監理單位或監理工程師，必須牢固樹立風險意識，加強風險管理，有針對性地預防和控制風險事件的發生，并制定相應的風險防范措施，以避免或減少風險帶來的損失。
　　參考文獻：
　　[1]周應均.建設工程監理的風險管理[J].中國高新技術企業,2007,(14).
　　[2]張目.淺議我國建設工程施工安全監理的風險管理[J].科技資訊,2008,(17).
　　[3]閆新平.工程建設項目實施中監理方的風險管理研究[J].石河子科技,2008,(03).
　　[4]張福生.建設工程監理風險分析及其對策[J].建設監理,2006,(04).
　　[5]胡杰.工程建設中監理風險的管理措施研究[J].經營管理者,2008,(11).
　　[6]李威.風險管理在建設工程監理中的應用[J].甘肅科技,2008,(13).
　　[7]董新華.工程建設安全監理風險規避[J].安防科技,2006,(07).

　　搜論文知識網致力于為需要刊登論文的人士提供相關服務,提供迅速快捷的論文發表、寫作指導等服務。具體發表流程為：客戶咨詢→確定合作，客戶支付定金→文章發送并發表→客戶接收錄用通知，支付余款→雜志出版并寄送客戶→客戶確認收到。鳴網系學術網站，對所投稿件無稿酬支付，謝絕非學術類稿件的投遞！